快过年了，广大劳动人民应该注意好自己的钱袋子，辛辛苦苦一年到头，就是为了过年回家过个好年，每到年关这也是诈骗行业的旺季，各种骗局层出不穷。

　　假如真有人遇到这事了，你应该以最快的速度找叔叔报警，多一分钟你就多一分的希望去追回你的资金！

　　首先，在中国这类案子的破案率可能连1%都不到，警察都没办法，所谓的“民间高手”更不用提了，都是骗子，不想继续被骗就不要相信。

　　因为，你报警后，警察要做的第一件事就是冻结账户，查信息、查资金流向，这些事儿讲究实效性，很多人被骗后隔天才想起来报警，中间耽误的时间足够骗子把你的钱转走10086次了，更别说那些被骗后执迷不悟，还继续给骗子转钱的憨憨。

　　电信诈骗是与时俱进的，现在的电信诈骗，打电话的是一个团伙，卖卡的是一个团伙，洗钱的是一个团伙，最后分钱的又是一个团伙。

　　首先电信诈骗是一种远程的、非接触式的犯罪，而骗子想要你的钱，主流的方式无非就这几种：

　　1、让你通过网上银行、POS机、ATM机取现、银行柜台把钱转到骗子的银行卡，最后再洗白，转移到骗子手中。

　　4、让你在一些购物网站、赌博网站、虚假投资平台上（比如虚假黄金、外汇、原油，虚拟币交易所、投资盘）进行操作，进行支付。

　　在破案率不足1%的诈骗案中，真正的诈骗犯估计你是抓不到了，但，还是会有其他方法的。最终都要退赔了事！

　　资金还是有希望追回一部分的，首先境外诈骗份子在对你进行诈骗的时候，肯定不会用自己的账户进行收款的，你的钱中途会经过洗钱团队中间过一手，洗钱团伙是怎么操作的呢？这里最关键的来了。

　　洗钱团伙会利用兼职刷单、贷款刷流水、刷单返利、信用卡代还、或者虚拟币投资，WD平台充值，私人换汇的方式骗取另外一个上当受骗人的卡，利用另一个上当受骗人的卡来直接接收受害者的资金，从而完成资金转移的目的。

　　这也就是为什么有那么多贷款刷流水出借银行卡、私人换汇、WD提现的人收到一级涉诈资金！

　　你转给骗子的钱就是赃款，所以现在唯一的办法就是叔叔根据你转出去的钱的资金流向一一进行冻结，最后在这个转移赃款或者叫洗钱的过程中肯定会有相关的人涉嫌违法犯罪行为，比如有出借银行卡的，WD的、出租出借卡片的，私人换汇的，这些非法交易活动的人收到这笔资金，那么这个时候恰好对方卡里有钱，叔叔给冻结对方的银行卡。

　　这个时候对方的卡属于涉案卡，这种情况一般是要退回受害者的资金的。一般对方为了排除自己涉案嫌疑会进行退赔的，这样你的资金还有可能能够追回来，前提对方收到这笔资金的不属于善意所得。

　　如果是善意取得合法交易背景下收到的涉案资金，那么对方则可以不用退赔受害者资金。

　　看清楚了没，诈骗犯抓不到，但是你的资金或多或少还能通过这个犯罪链其它环节的参与者身上可以追回来的，能追回多少看命。

　　如果你命不好，对方本身没有经济能力，选择躺平，而确实有违法嫌疑的话，那么你也可以找叔叔调取对方的身份信息，向法院向对方进行起诉追究对方的刑事责任，并要求赔偿，执行其财产，待对方有偿还能力了，运气好你的钱就可以要回来了。

　　我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U渠道等领域。

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